Le système bancaire européen toujours aussi fragile

Alors que la finance est l’ennemi numéro 1 de notre président de la république, François Hollande, il semblerait que son ennemi est gagné. En effet, Bâle III ne semblent plus être une vraie contrainte pour les banques qui en ont décidé ainsi grâce à leur lobby très puissant.

Andrea Enria

“Trop peu de banques européennes ont été démantelées et ont disparu du marché” c’est une phrase du président de l’autorité bancaire européenne, Andrea Enria. Ça serait donc vrai, le lobby bancaire aurait réussi son coup, beaucoup trop de banques qui méritaient de fermer ou d’être restructuré ont reçu les aides financière de la part de l’union Européenne afin de survivre.

Cette déclaration peut être vu comme un avertissement pour de futur restructuration de banque, sauf que depuis Chypre on est au courant qu’une restructuration ne se fait pas sans ponction des comptes bancaire. Surtout depuis que le FMI a validé cette mesure…..

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La Fed confirme une nouvelle fois l’utilisation de la planche à billet

C’est une nouvelle qui ne surprend plus personne, le dernier compte rendu de la banque centrale américaine confirme la politique d’assouplissement monétaire et donc les 85 milliards de dollars injectés dans l’économie chaque mois. Quelles sont les conséquences d’une telle annonce ?

En premier lieu, cela signifie que l’économie américaine ne repars pas et qu’elle à toujours besoin d’une perfusion pour ne pas s’effondrer. Pourtant, nous sommes au troisième plan de ce genre et ce dernier dure déjà depuis plus d’un an… Mais la Fed ne semble pas voir la durée de ce plan comme une preuve de son inefficacité. Pourtant les chiffres de l’emploi ne sont toujours pas bon, ni aucun autre signe d’une reprise.

Ensuite, cela signifie que les Etats-Unis d’Amérique vont continuer à s’endetter et ceux malgré le récent “shutdown” et le relèvement du plafond de la dette. Il semble maintenant évident qu’il y aura une sorte de défaut sur ces titres émis par les états-unis. Toutes cette impression est bon pour un actif, l’or. En effet, avec tout cet argent créé pour rien, le pouvoir d’achat du dollar va forcément baissé et la seule monnaie depuis la nuit des temps qui ne perd pas sa valeur et l’or. Sur le long terme l’or reste donc le meilleur actif.

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Une reprise économmique en 2013 selon les médias

Les média de masse nous expliquent que le cours de l’or est en baisse à cause d’une reprise économique. Comment est-ce possible de parler d’une amélioration de l’économie alors que presque tous les indicateurs ne sont pas bons. Ces médias semblent reprendre les discours de nos politiques avec les inversions de courbe et emplois aidés pour masquer un chômage au plus haut historique.

Toujours selon ces mêmes médias, il s’agirait plus d’une reprise Outre-Atlantique. Ainsi, regardons de plus près les indications de cette reprise avec tout d’abord le PIB qui devait repartir mais qui viens de passer a 1,8% en attendons une prochaine révision à la baisse. Ensuite, les emplois seraient repartis en progression alors qu’en y regardant de plus près il s’agit d’emploi à temps partiel pour éviter la loi de protection sociale mis en place par Obama. Les emplois des cadres et qualifié sont en baisse comme depuis le début de cette crise.

Ainsi, comment peut-on croire que l’économie reparte et que la valeur refuge du métal jaune en prenne pour son grade. L’or physique connait de plus en plus de succès au détriment de l’or papier, simple actif financier, et les primes sur l’or physique grimpent de mois en mois.

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Une vraie modification du marché de l’or

Le marché de l’or est en train de vivre un vrai changement depuis la chute du cours du métal jaune. En effet, d’un côté on voit la demande de titre sur l’or chuté entraînant avec elle le prix à la baisse. D’un autre côté, on assiste à une forte augmentation de la demande d’or physique avec des prix de plus en plus déconnecté avec ceux des titres.

C’est le World Gold Council qui révèle cette information en précisant que la demande d’or physique sous forme de pièce ou lingot progressé d’environ de 10% et l’industrie des bijoux de 13% pour atteindre un stock total de plus de 1000 tonnes lors des trois premiers mois de cette année 2013.  Dans le même temps, la demande d’or “papier” à été négative pour atteindre un stock de 180 tonnes sur l’années comme le montre la photo suivante :

Cela s’est traduit par une hausse du prix de l’or physique par rapport a son cours sur les places financières et de nombreuses difficulté à s’en procurer. Les raffineurs n’arrivant pas à livrer la quantité d’or demandée avant quelques semaines…

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La demande d’or mondiale physique explose

Le dernier plan de sauvetage européen a fait prendre conscience aux investisseurs que l’avenir de la monnaie unique s’assombrissait et que la spoliation de l’épargne ne pouvait déboucher que sur une fuite des capitaux.

Ainsi, la demande d’or physique s’est augmentée et le prix ne correspond plus au prix du cours de l’or papier. En effet, les primes accordées aux pièces (somme correspondante à la différence entre le prix de l’or au poids et son prix effectif) ont explosé pour rester un peu près à un niveau équivalent pré-crash.

Aux Etats-Unis, c’est la politique de la Fed qui pousse les investisseurs à diversifier leur épargne du dollar. Les 4 milliards de dollars injectés par jour par la banque centrale américaine sans qu’aucune richesse ne soit créée. Cette argent vient gonfler la masse monétaire en circulation et fait perdre de la valeur à la monnaie de références internationale.

La demande asiatique elle reste très forte depuis des mois et s’accentue avec cette chute des prix (qui ne se justifie pas sur des principes économiques). Ces futurs leaders mondiaux se préparent en détenant de l’or afin de détenir leur indépendance face au dollar et à l’euro.

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Via Mat obligé de lâcher ces clients US

Une nouvelle qui est passé quelques peu inaperçues est qui pourtant vient confirmé la méfiance de certain investisseurs envers les autorités. En effet, de nombreux articles sur le net, parle du rôle de l’or dans nos sociétés et le contre pouvoir qu’il peut présenter contre les gouvernements et leur politique monétaire expansionniste.

Via Mat l’un dess leader du stockage de métaux précieux vient de faire parvenir ce document. Ce document n’est actuellement pas commenté car les tenants et aboutissant de cette décision reste flou. En tou cas, une raison de plus pour les partisans de l’or de croire en leur actif

« Nous vivons aujourd’hui certains changements rapides et importants dans le règlement général de notre secteur. Ces changements concernent principalement la structure des impôts et les systèmes de taxation dans plusieurs pays. En conséquence, VIA MAT INTERNATIONAL a pris la décision de ne plus offrir ses services de stockage hors des États-Unis aux clients privés sujets à la taxation aux États-Unis. »

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L’or gagne ses galons de monnaie de réserve

De nouvelles décisions laissent à croire que l’or gagne de l’importance auprès des états et des investisseurs bien informés. Alors qu’en décembre 2011, la décision de Chavez de rapatrier son or au Venezuela semblait ne rien signifier  pour les médias, la même décision venant de l’Allemagne entraîne de nombreuses questions dans ces mêmes médias.

En effet, la nouvelle a fait le  tour du monde, l’équivalent de la cour des comptes allemand vient d’entamer un processus de rapatriement de ses réserves d’or. Initialement stocké dans plusieurs pays depuis la guerre froide, l’Allemagne a demandé un retour de 100% de son or stocké dans le coffre-fort de la banque de France et Une partie de celui stocké à la réserve fédérale de New York.

Ainsi, l’Allemagne va retrouver 50% de ses réserves au pays. Cependant le délai de rapatriement surprend puisqu’il est de 7 ans, ceci conforte les enquêtes du Gata craignant que les banques est revendu sous forme de titre de l’or qui ne leur appartient pas. Surtout quand on sait que le marché papier serait 100 fois plus gros que le marché physique.

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Dernière solution proposé par la Fed : L’impression de monnaie

Le président de la banque centrale américaine Ben Bernanke vient de proposer une solution pour aider son pays à sortir de cette crise qui dure depuis  près de quatre années maintenant. Malheureusement, son plan d’attaques ressemble fortement à celui qu’il met en place depuis maintenant le début de cette crise sans vrai résultat.

ben bernanke

En effet, “l’opération Twist” qui consisté à imprimer de la monnaie pour soutenir l’économie américaine va arriver à  son terme. On s’attendait alors à une nouvelle réforme de la part de la Fed, c’est chose faite puisque dès la fin de cette opération c’est ce que l’on peut appeler un QE qui sera mis en place. Un QE de son nom anglais Quantitative Easing signifie…. imprimer des dollars pour soutenir l’économie.

Ainsi, ce nouveau plan d’attaque à la crise semble innovant… ou pas. Il va permettre à la Fed d’imprimer 45 milliards de dollars chaque mois en bon du trésor dans le but final de faire baisser le chômage en dessous de la barre des 6,5%. Alors que tous les observateurs du monde entier se rendent bien compte que cela ne marche pas et ne fais que dévaluer le dollars et que les chiffres du chômage US ne sont qu’une mascarade où la manipulation des chiffres est reine. Surtout quand on connait l’augmentation du nombre de demandeur d’aide alimentaire dans ce pays.

Comme depuis 4 années les fondements ne sont pas remis en cause, et le résultat est prévisible : Nous nous enfonçons encore plus dans la crise.

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La planche à billet ! L’unique solution depuis 2008

Voilà déjà 4 ans que la crise s’est installé avec au départ un comportement irresponsable de banques américaines et du marché des dérives où la réglementation et régulation y sont quasi inexistantes. Depuis que s’est-il passé ? Quels sont les méthodes utilisées pour sortir de cette crise ?

Au départ, les banques ont été renfloué à coup de milliards pour relancer l’économie mais depuis aucune autre solution a été appliqués partout dans le monde. Ainsi, les USA ont fait leur QE3 en janvier, c’est-à-dire une nouvelle (troisième) émission de monnaie via la Fed. Cette fois-ci, la limite n’est pas bien définit ce qui signifie que les USA peuvent désormais s’endetter à l’infini…..

En Europe quels ont été les solutions utilisées ? Elles sont identiques, des impressions de monnaie pour sauver les banques et ainsi rassurer les marchés financier pour qu’ils puissent continuer à faire des bénéfices sur du vent, ou du moins ils ne créer point de valeur ajoutés. Ils profitent ainsi du système pour faire de l’argent…

Pendant ce temps, les vrais sacrifices sont demandés aux populations. Ainsi, l’austérité s’est installée en Europe, les taux de chômage y explosent tandis qu’aux USA le nombre de demandeur d’aide alimentaire explose alors que le gouvernement américain trouve un nombre de chômeur plus bas qu’il y a 4 ans…..

À quand une nouvelle solution pour sortir de la crise ? Ainsi devrait petre la vraie question au lieu de repousser l’échéance de cette crise avec des artifices que nous regretterons dans quelques années…

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La bourse repars à la hausse, est-ce justifier ?

Il semblerait que la bourse reprenne du poil de bête. Mais qu’est-ce qui a changé ces derniers jours pour qu’elle réagisse comme cela. Le chroniqueur du BFM TV répond à cette question sans détour :

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